Fundusze Inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne cieszą się coraz większą popularnością w Polsce, coraz więcej klientów korzysta ze zróżnicowanej oferty funduszy.

W niektórych lepiej rozwiniętych krajach suma aktywów powierzona w zarządzanie funduszom inwestycyjnym dogania lub nawet przekracza sumę depozytów zgromadzonych na rachunkach bankowych.

Tendencje takie są szczególnie widoczne w krajach o relatywnie niskich stopach procentowych, gdzie inwestorzy nie posiadający doświadczenia na rynkach kapitałowych realizują inwestycje, których rentowność w dłuższym okresie może znacznie przewyższać bieżące oprocentowanie tradycyjnych depozytów bankowych.

Fundusz WARTA Stabilnego Wzrostu

Portfel lokat Funduszu Stabilnego Wzrostu obejmuje dłużne papiery wartościowe, akcje dopuszczone do publicznego obrotu, jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz depozyty bankowe.

Modelowa struktura aktywów Funduszu WARTA Stabilnego Wzrostu przedstawia się w sposób następujący:

Dopuszcza się możliwość występowania odchyleń od struktury modelowej przy czym zaangażowanie Funduszu w akcje może zmieniać się w zakresie 0-30%, natomiast część inwestowana w instrumenty dłużne w zakresie 0-100%.

Według oceny zarządzających tym funduszem, w okresie niekorzystnej koniunktury giełdowej istnieje możliwość obniżenia udziału akcji nawet do 0% wartości aktywów. Wówczas część akcyjna lokowana jest w depozytach bankowych lub krótkoterminowo w instrumentach dłużnych. Dodatkowo wolne środki mogą pozostawać przejściowo na depozytach bankowych.

Fundusz UFK nie jest już oferowany przy zawieraniu nowych umów ubezpieczenia, prowadzony jest więc jedynie dla portfela zawartych polis.
Całość aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego inwestowana jest w dłużne instrumenty finansowe - obligacje i bony skarbowe, obligacje komunalne, obligacje przedsiębiorstw i depozyty bankowe.

Fundusz WARTA Bezpieczny

Celem funduszu jest zapewnienie długoterminowego i stabilnego wzrostu wartości aktywów przy zachowaniu ich realnej wartości, w sposób umożliwiający minimalizację ryzyka przy optymalizacji poziomu rentowności lokat.

Całość aktywów funduszu WARTA Bezpieczny inwestowana jest w dłużne instrumenty finansowe, głównie skarbowe, w ramach ustalonych limitów zaangażowania, stanowiących określony procent aktywów.

Aktywa Funduszu WARTA Bezpieczny mogą być inwestowane w następujące rodzaje instrumentów finansowych, z zachowaniem poniższych limitów zaangażowania określonych jako procent aktywów:

• papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski - od 0% do 100%,
• obligacje emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego lub ich związki - od 0% do 50%,
• obligacje przedsiębiorstw i banków oraz certyfikaty depozytowe banków - od 0% do 50%,
• listy zastawne - od 0% do 30%,
• wolne środki gotówkowe mogą być lokowane  na depozytach bankowych. 

Fundusz WARTA Aktywny

Portfel lokat Funduszu WARTA Aktywny obejmuje akcje dopuszczone do publicznego obrotu (60% aktywów) oraz dłużne papiery wartościowe (40% aktywów).

Modelowa struktura aktywów Funduszu WARTA Aktywny przedstawia się w sposób następujący:

• 40% wartości aktywów jest lokowanych w instrumentach dłużnych, takich jak: obligacje skarbowe, obligacje emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego lub ich związki, bony skarbowe, depozyty bankowe, listy zastawne, obligacje przedsiębiorstw i banków oraz certyfikaty depozytowe banków. Udział papierów dłużnych przedsiębiorstw i banków oraz certyfikatów depozytowych banków może stanowić maksymalnie 50% wartości aktywów. Udział listów zastawnych może stanowić maksymalnie 30% wartości aktywów.
• 60% wartości aktywów jest lokowanych w akcjach dopuszczonych do publicznego obrotu.

Dopuszcza się możliwość występowania odchyleń od struktury modelowej przy czym zaangażowanie Funduszu w akcje może zmieniać się w zakresie od 0% do 80%, natomiast część inwestowana w instrumenty dłużne w zakresie 0-100%.. Tak szeroka tolerancja ma umożliwić aktywne dopasowywanie struktury lokat do oczekiwanej koniunktury. Ponadto według oceny zarządzających tym funduszem, w okresie niekorzystnej koniunktury giełdowej istnieje możliwość obniżenia udziału akcji nawet do 0% wartości aktywów. Wówczas część akcyjna lokowana jest w depozytach bankowych lub krótkoterminowo w instrumentach dłużnych. Dodatkowo wolne środki mogą być ulokowane przejściowo w depozytach bankowych.

Celem Funduszu KBC Papierów Dłużnych jest wzrost wartości aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat Funduszu.

Aktywa KBC Funduszu Papierów Dłużnych inwestowane są w pierwszej kolejności w jednostki uczestnictwa KBC Papierów Dłużnych Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Aktywa KBC Papierów Dłużnych FIO lokowane są w papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, przede wszystkim obligacje skarbowe, oraz dłużne papiery wartościowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub inne papiery dłużne.
Minimum 80% wartości aktywów funduszu stanowią papiery dłużne emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP, ich udział może stanowić do 100% wartości aktywów.

Celem Funduszu KBC Stabilny jest wzrost wartości aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat Funduszu.

Aktywa Funduszu KBC Stabilny inwestowane są w pierwszej kolejności w jednostki uczestnictwa KBC Stabilny Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Aktywa KBC Stabilny FIO lokowane są w akcje, pozostała część inwestowana jest w dłużne papiery wartościowe np. obligacje skarbowe. W czasie dekoniunktury na giełdzie fundusz ogranicza udział akcji i zwiększa zaangażowanie w papiery dłużne. Fundusz KBC Stabilny FIO może inwestować nie więcej niż 50% wartości swoich aktywów w akcje. Pozostałą część aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe, których udział nie będzie niższy niż 50% ich wartości oraz w inne kategorie lokat przewidziane w Statucie. Udział akcji w aktywach funduszu stanowi obecnie około 20-30%.

Celem Funduszu KBC Pieniężny jest wzrost wartości aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat Funduszu.

Aktywa Funduszu KBC Pieniężny inwestowane są w pierwszej kolejności w jednostki uczestnictwa KBC Pieniężny Fundusz Inwestycyjny Otwarty, który inwestuje w najbardziej bezpieczne instrumenty rynku pieniężnego o terminie wykupu nie przekraczającym jednego roku.

Fundusz ten charakteryzuje się niskim ryzykiem inwestycyjnym z uwagi na lokowanie aktywów wyłącznie w instrumenty dłużne o bardzo niskim ryzyku niewypłacalności emitenta. Rekomendowany jest klientom, którzy pragną inwestować w krótkim okresie czasu, przedkładających bardzo niskie ryzyko ponad wysoki zysk.